La riforma della previdenza complementare in Italia e il ruolo dei fondi pensione
TAVOLE STATISTICHE
Tavola 1: La previdenza complementare in Italia — dati di sintesi (importi in milioni di euro)
(1) Risorse complessivamente destinate alle prestazioni. Esse comprendono: l’attivo netto destinato alle prestazioni (ANDP) per i fondi negoziali e aperti di nuova costituzione e per i fondi preesistenti dotati di soggettività giuridica; i patrimoni di destinazione ovvero le riserve matematiche per i fondi preesistenti privi di soggettività giuridica; le riserve matematiche costituite a favore degli iscritti presso le compagnie di assicurazione per i fondi preesistenti gestiti tramite polizze assicurative.
(2) Per i fondi preesistenti, i dati relativi agli iscritti, ai contributi e alle risorse destinate alla prestazioni sono riferiti al 31.12.2003 e sono parzialmente stimati; con riferimento ai fondi interni alle banche e alle imprese di assicurazione le stime sono basate sui dati acquisiti dalle rispettive Autorità di vigilanza competenti (Banca d’Italia e ISVAP). I fondi interni alle banche includono anche quelli interni a società facenti parte di gruppi bancari. Gli iscritti ai fondi interni bancari potrebbero essere sovrastimati, a causa della riorganizzazione del settore avviata successivamente all’ultima rilevazione di informazioni. (3) Il dato sugli iscritti è basato sul numero di polizze emesse dall’avvio della commercializzazione dei prodotti e potrebbe risultare sovrastimato a causa di duplicazioni.
(4) Dato stimato.
(5) Il totale delle attività finanziarie (AF) delle famiglie considera nel loro insieme i settori delle famiglie e delle istituzioni senza scopo di lucro al servizio delle famiglie. Cfr. Banca d’Italia, Relazione Annuale, anni vari.
Tavola 2: Composizione dei lavoratori potenzialmente interessati alla previdenza complementare (dati stimati da varie fonti)
Tavola 3: Fondi pensione — risorse complessivamente destinate alle prestazioni (dati di fine 2003; importi in milioni di euro)
(1) I dati si riferiscono ai fondi pensione preesistenti di competenza COVIP.
Tavola 4: Fondi pensione — composizione delle risorse in gestione (dati di fine 2003; valori percentuali)
(1) I dati si riferiscono ai fondi pensione preesistenti di competenza COVIP.
(2) Per i fondi preesistenti, la voce “Immobili” comprende anche le partecipazioni in società immobiliari.
Tavola 5: Fondi pensione preesistenti (1) Tipologie di investimento immobiliare e loro concentrazione
(dati di fine periodo; valori di bilancio in milioni di euro)
(1) I dati si riferiscono ai fondi pensione preesistenti di competenza COVIP.
Tavola 6: Fondi pensione preesistenti (1) — valutazione degli investimenti immobiliari (dati di fine 2001; importi in milioni di euro)
(1) Dati riferiti al campione di fondi preesistenti oggetto dell’indagine COVIP, Profili relativi alla disciplina da applicare agli investimenti dei fondi pensione preesistenti (art. 18, comma 2, d.lgs. 124/93), aprile 2002.
Tavola 7: Fondi pensione — Indici di capitalizzazione (1)
(base 100 al 28 febbraio 1999)
(1) Per la metodologia di calcolo degli indici di capitalizzazione cfr. COVIP, Relazione per l’Anno 2003, parr. 3.6.5 e 4.5.3.
Tavola 8: Fondi pensione — rendimenti pluriennali (1)
(valori percentuali; rendimenti netti per fondi pensione e comparti; rendimenti lordi per benchmark)
(1) Rendimenti calcolati come variazione degli indici di capitalizzazione.
(2) Tasso di rivalutazione al lordo dell’imposta sostitutiva introdotta a partire dal 1° gennaio 2001.
(3) Dati provvisori in relazione agli ultimi due mesi.
Tavola 9: Fondi pensione negoziali — oneri di gestione (1)
(valori percentuali; spese complessive in migliaia di euro; spese pro capite in euro)
(1) Le elaborazioni riguardano i fondi negoziali che alla fine dei periodi considerati avevano conferito in gestione le risorse finanziarie.
Tavola 10: Fondi pensione aperti
Stima della commissione onnicomprensiva per tipologia di comparto
(anno 2003; valori percentuali)
N.B.: La media è calcolata come media semplice. Utilizzando la media ponderata con il valore dell’attivo netto destinato alle prestazioni a fine 2003 di ogni singolo comparto si otterrebbero valori sostanzialmente analoghi.
Tavola 11: Polizze individuali pensionistiche — stima delle commissioni onnicomprensive per tipologia di prodotto e caricamento sul primo premio
(anno 2003; valori percentuali)
Tag:fondi pensione Italia, legge delega, previdenza complementare